Услуги и решения BeOne для страховых компаний и НПФ
Преднастроенное решение
«Б1 ГРАФ: Актуарные расчеты»
«Б1 ГРАФ: Актуарные расчеты»
«Б1 ГРАФ» («Б1 Графовый конструктор математических вычислений») – мощная кросс-индустриальная платформа для проведения объемных вычислений за минимальное время.
На ее базе создано отраслевое решение «Б1 ГРАФ: Актуарные расчеты», при помощи которого страховые компании и НПФ могут моделировать денежные потоки, включая оценку резерва убытков.
На ее базе создано отраслевое решение «Б1 ГРАФ: Актуарные расчеты», при помощи которого страховые компании и НПФ могут моделировать денежные потоки, включая оценку резерва убытков.
- БЫСТРОЕ ВНЕДРЕНИЕ1-3 месяцаза счет преднастроенных моделей актуарных расчетов
- ПРОИЗВОДИТЕЛЬНОСТЬ2.3 трлн показателейрассчитываются за 3,5 часа (для базы 8,7 млн договоров на 1200 периодов)
- СКОРОСТЬв 2 раза быстрееформирование отчетности по сравнению с бенчмарками западных систем
Отраслевое решение «Б1 ГРАФ: Актуарные расчеты» сочетает обширную методологическую базу актуарных расчетов с высокой скоростью вычислений.
Решение «Б1 ГРАФ» помогает ответить на следующие вызовы:
- Прогноз денежных потоков по договорам страхования
- Прогноз по прибыли (present value of future profits)
- Подготовка качественной управленческой отчетности для страховых компаний
- Построение прогнозного P&L для целей бюджетирования на основе согласованных допущений
- Тарификация
- Аллокация расходов и инвестиционных доходов по сегментам страхования
- Контроль за соблюдением ликвидности и соблюдение соответствия обязательств и активов
- Расчет рисков по ликвидности
- Выполнение требований регуляторов в части расчета рисков активов
- Оценка эффективности перестраховочной защиты
- Расчет резервов для МСФО 9
- Система внутреннего контроля данных
«Б1 ГРАФ» для страховых компаний и НПФ позволяет:
- Автоматизировать актуарные расчеты денежных потоков и прогнозные модели, отвечающие потребностям страховых компаний и НПФ, а также требованиям регулятора
- Проводить сложные вычисления с высокой гранулярностью, обеспечивая высокую производительность системы и короткие сроки формирования отчетности
- Создавать и модифицировать расчетные модели без знания языков программирования с помощью конструктора формул со встроенной библиотекой математических функций
- Настраивать интеграцию напрямую с системами-источниками (встроенный ETL)
- Настроить необходимую структуру входящих данных (визуальная настройка расчетного потока)
- Экспортировать результаты в систему BI-аналитики либо использовать встроенную в решение систему
- Обеспечить прозрачный процесс построения моделей для пользователей и аудиторов
- Гибко управлять правами доступа и мастер-версиями расчетов
- Разделять проекты на группы в разрезе периодов анализа и бизнес-единиц
- Управлять изменениями состава и структуры сегментов договоров
- Расширять функционал и использовать платформу «Б1 ГРАФ» для прочих бизнес-задач.
Функциональность
Оценка будущих денежных потоков по резерву убытков при помощи детерминистических и стохастических методов
- Метод цепной лестницы
- Метод Борнхьюттера-Фергюсона
- Метод разделения (количества и среднего)
- Метод независимых приращений
- Бутстрап
- Метод простой убыточности
- Метод «Кейп-Код»
Все методы допускают модификацию используемых актуарных предположений (выбор коэффициентов развития и прочих параметров различными способами).
Есть возможность автоматически распределять результаты расчетов по когортам в IFRS 17 и раскладывать их в денежный поток.
Есть возможность автоматически распределять результаты расчетов по когортам в IFRS 17 и раскладывать их в денежный поток.
Оценка будущих потоков по резерву премии при помощи конструктора формул
- Расчет будущей заработанной премии методом pro rata temporis и фракционным методом
- Задание последовательных шагов, использование преднастроенных функций для построения денежных потоков
- Возможность настраивать длину прогнозного периода
- Возможность просто и прозрачно модифицировать как актуарные предположения, так и саму стандартную расчетную модель
- Возможность использования допущений, полученных из расчета резерва убытков
Расчет и оценка прогнозных денежных потоковдля НПФ
- Задание последовательных шагов, использование преднастроенных функций для построения денежных потоков
- Возможность настраивать длину прогнозного периода
- Возможность просто и прозрачно модифицировать как актуарные предположения, так и саму стандартную расчетную модель
Расчетная модель учитывает следующие виды денежных потоков НПФ:
- Пенсионные взносы участников / вкладчиков или застрахованных лиц
- Целевые взносы вкладчиков юридических лиц
- Выкупные суммы / переводы в другой НПФ при расторжении договора участником или застрахованным лицом
- Выплаты по смерти наследникам / правопреемникам
- Выплаты назначенных пенсий или единовременные выплаты
- Расходы по обслуживанию договоров
- Расходы по выплатам управляющим компаниям, специализированному депозитарию, АСВ
Техническая архитектура
«Б1 ГРАФ: Актуарные расчеты» обеспечивает высокую производительность и информационную безопасность.
«Б1 ГРАФ: Актуарные расчеты» обеспечивает высокую производительность и информационную безопасность.
- Расчетное ядро построено на высокопроизводительном технологическом стеке по принципу DAG (направленный ациклический граф)
- Формулы реализованы в виде функций определенных параметров, значения которых подставляются в момент вычисления, что позволяет производить расчеты с высокой скоростью
- Поддержка сложных расчетов и итерационных расчетов по принципу DAG позволяет не прибегать к распределенным вычислениям на нескольких серверах
- Высокопроизводительная база данных ClickHouse максимально сокращает время расчета благодаря высокой скорости чтения данных
Архитектура и технологический стек
- UI Frontend: Typescript (React, Redux, Material), Plotly.JS
- UI Backend: Java, Spring Boot
- Calc. engine: Java, Spring Boot, Hazelcast
- DB: Postgres + Clickhouse
Условия поставки
- On-prem
- Cloud
- Гибридный режим
Формат поддержки при внедрении
- «Коробочное» решение – всего через 1-3 месяца вы получаете мощный инструмент с широким стандартным функционалом
- Гибкое внедрение – включает интеграцию с системами-источниками и модификацию стандартного функционала под потребности компании (срок проекта от 6 месяцев)
- Акселератор для разработки заказчиком собственного решения
КОНТАКТЫ
-
Максим Вяткин
Директор практики технологического консалтинга в Центральной Азии и Закавказье
+998 90 069 94 34
Компания BeOne Uzbekistan является стратегическим партнером Группы компаний Б1, которая оказывает консультационные услуги в течение более чем 35 лет и имеет офисы с общей численностью более 4000 сотрудников в Центральной Азии, Восточной Европе и на Ближнем Востоке. Одним из приоритетных направлений является работа со страховыми компаниями. Среди клиентов крупнейшие страховые компании – Allianz, Zurich, Росгосстрах, Ингосстрах и многие другие.
С октября 2024 года на рынке Республики Узбекистан стал доступен инновационный продукт «Б1 ГРАФ», предназначенный для автоматизации актуарных расчетов.
С октября 2024 года на рынке Республики Узбекистан стал доступен инновационный продукт «Б1 ГРАФ», предназначенный для автоматизации актуарных расчетов.
В нашей команде более 20 актуариев, готовых разработать для вашей компании актуарные модели с целью автоматизации таких задач, как расчет резервов по договорам страхования, оценка обязательств пенсионного фонда перед участниками, определение страховых тарифов, анализ устойчивости и платежеспособности страховщиков и пр.
Актуарный консалтинг и услуги разработки ПО могут включать решение следующих задач:
Актуарный консалтинг и услуги разработки ПО могут включать решение следующих задач:
- Автоматизация актуарных расчетов и отчетности по IFRS 17
- Оценка резервов страховых компаний и НПФ в рамках финансовой, налоговой и актуарной экспертизы, проводимой с целью анализа привлекательности предполагаемой сделки
- Оценка платежеспособности для страховых компаний, в том числе резервов для регуляторной отчетности, определение влияния рисков на требования к капиталу
- Валидация и разработка тарифных систем на основе многофакторных моделей
- Big Data-аналитика и оптимизация подходов к тарификации
- Разработка различных финансовых моделей, например, для расчета эффективности проектов централизации бэк-офисных функций, оценки прибыльности программ лояльности
- Проекты Fast Close
- Проекты по ALM для страховщиков и НПФ
- Оценка качества работы актуарной функции в компаниях
- Проекты повышения операционной эффективности и сокращения затрат
© 2024 Общество с ограниченной ответственностью BeOne
Адрес: Республика Узбекистан, г. Ташкент, Мирзо-Улугбекский район, проспект Мустакиллик 7
www.beone-uz.com